隨著人民幣國際化有序推進，人民幣在國際支付領(lǐng)域的份額迭創(chuàng)新高。
12月21日晚，環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會（SWIFT）發(fā)布最新報告稱，11月人民幣在全球支付的占比上升至4.61%，較10月份環(huán)比大漲逾1個百分點，甚至超越日元，成為全球第四大支付貨幣。
在業(yè)內(nèi)人士看來，這與11月人民幣匯率明顯企穩(wěn)反彈有著密切關(guān)系。隨著11月人民幣匯率持續(xù)回升，越來越多海外企業(yè)樂于使用人民幣開展跨境貿(mào)易投融資結(jié)算。
記者多方了解到，11月人民幣在全球支付的占比迭創(chuàng)新高，也與歐美央行維持高利率有著較高關(guān)系——由于歐美國家央行可能在更長時間維持高利率導(dǎo)致歐元美元融資成本高企，令越來越多國家企業(yè)紛紛使用人民幣開展跨境貿(mào)易投資結(jié)算進行“替代”。
一位國內(nèi)企業(yè)海外業(yè)務(wù)主管告訴記者，隨著人民幣在“一帶一路”共建國家地區(qū)的使用日益廣泛，如今當?shù)乇姸嗥髽I(yè)不但樂于使用人民幣采購中國企業(yè)產(chǎn)品服務(wù)，還紛紛接受以人民幣計價的產(chǎn)品報價，帶動當?shù)仄髽I(yè)使用人民幣開展跨境貿(mào)易結(jié)算的興趣進一步高漲。
多位銀行人士指出，11月人民幣在國際支付的占比迭創(chuàng)新高，也與當月海外資本大規(guī)模投資境內(nèi)債券有著較高關(guān)聯(lián)。
數(shù)據(jù)顯示，11月海外資本凈增持境內(nèi)債券規(guī)模達到330億美元，創(chuàng)下歷史次高值。受此影響，海外投資機構(gòu)對人民幣兌換、支付、投資等需求進一步上升，驅(qū)動人民幣在國際支付的占比節(jié)節(jié)攀升。
在他們看來，人民幣在國際支付的占比持續(xù)上升，反映越來越多海外企業(yè)正積極在跨境投融資貿(mào)易環(huán)節(jié)使用人民幣結(jié)算。尤其在歐美央行基準利率高企的情況下，不少海外企業(yè)還借助人民幣的“低息”優(yōu)勢，紛紛借入人民幣開展對華跨境貿(mào)易投資。未來，隨著中國與越來越多國家經(jīng)貿(mào)合作日益緊密，人民幣在國際支付的占比有望繼續(xù)迭創(chuàng)新高。
新加坡銀行經(jīng)濟學(xué)家Mansoor Mohi-uddin認為，人民幣在全球支付的占比上升，某種程度反映國際地緣政治局勢的變化。尤其是貿(mào)易流動的新趨勢將加速人民幣在全球市場的使用。
法國巴黎銀行資產(chǎn)管理公司亞太區(qū)高級策略師Chi Lo認為，今年出現(xiàn)了一系列有利于人民幣國際使用的積極進展，11月份的SWIFT數(shù)據(jù)，可能是人民幣在全球支付的占比呈現(xiàn)緩慢上升趨勢的“起點”。
跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算受歡迎
在業(yè)內(nèi)人士看來，11月人民幣全球支付份額占比繼續(xù)迭創(chuàng)新高，主要受到三大因素影響：
一是11月美元融資成本繼續(xù)高企，令越來越多海外企業(yè)感到美元付款的融資成本偏高，轉(zhuǎn)而試水人民幣低息融資進行替代。今年9月，人民幣取代歐元，成為當月全球第二大貿(mào)易融資貨幣。
二是越來越多共建“一帶一路”國家都在加大力度推進跨境貿(mào)易本幣結(jié)算，帶動人民幣在這些國家的使用廣度與深度“與日俱增”。
三是11月人民幣匯率明顯企穩(wěn)反彈，加之美聯(lián)儲加息周期結(jié)束，令越來越多海外企業(yè)相信未來人民幣匯率升值幾率驟增，使用人民幣結(jié)算的意愿相應(yīng)增強。
上述國內(nèi)企業(yè)海外業(yè)務(wù)主管向記者指出，當前共建“一帶一路”國家的企業(yè)對人民幣結(jié)算的接受度正持續(xù)上升。近年他們企業(yè)的產(chǎn)品已廣泛應(yīng)用在眾多業(yè)務(wù)場景，其中不少業(yè)務(wù)都已采用人民幣結(jié)算。
他還發(fā)現(xiàn)，不少共建“一帶一路”國家的企業(yè)主動提出使用人民幣開展跨境貿(mào)易結(jié)算，因為他們認為在離岸市場借入人民幣頭寸的融資成本明顯低于美元，可以給企業(yè)節(jié)省財務(wù)成本。
一位跨境電商支付服務(wù)商告訴記者，11月感恩節(jié)消費旺季帶動跨境電商業(yè)務(wù)量持續(xù)增長同時，人民幣在跨境電商領(lǐng)域的使用也日益普及。除了東南亞地區(qū)不少客戶直接使用人民幣支付跨境電商貨款，不少中資跨境電商企業(yè)還積極將跨境電商業(yè)務(wù)所收到的各國貨幣迅速兌換成人民幣，也帶動跨境電商領(lǐng)域的人民幣國際支付規(guī)模上升。
記者多方了解到，隨著越來越多共建“一帶一路”國家積極推進跨境貿(mào)易投資本幣結(jié)算，今年以來銀行等金融機構(gòu)也在積極行動，一面協(xié)助這些共建“一帶一路”國家當?shù)劂y行接入CIPS系統(tǒng)，為后者在當?shù)赝茝V跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)提供各類支持；一面針對當?shù)仄髽I(yè)的外貿(mào)業(yè)務(wù)收支狀況與資金周轉(zhuǎn)需要，專門設(shè)計定制化的跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算產(chǎn)品。如今，這些舉措進一步拓展了人民幣在跨境貿(mào)易投資結(jié)算領(lǐng)域的使用范疇，帶動人民幣的國家支付占比節(jié)節(jié)攀升。
數(shù)據(jù)顯示，截至今年9月底，CIPS系統(tǒng)參與者共分布在82個共建“一帶一路”國家，實際業(yè)務(wù)已覆蓋131個共建“一帶一路”國家。
一位股份制銀行跨境業(yè)務(wù)部門人士向記者指出，隨著人民幣匯率持續(xù)企穩(wěn)回升，海外企業(yè)使用人民幣開展跨境貿(mào)易結(jié)算的熱情正進一步高漲。尤其是隨著人民幣外匯避險衍生品工具變得日益豐富，這些海外企業(yè)對人民幣匯率波動的敏感度正在持續(xù)下降，有助于他們持續(xù)擴大人民幣的使用范疇。
如今，越來越多銀行全球網(wǎng)點都能提供遠期結(jié)售匯、人民幣外匯期權(quán)、人民幣外匯掉期、新興市場貨幣無本金交割遠期（NDF）等外匯衍生品，協(xié)助海外國家當?shù)仄髽I(yè)更高效地規(guī)避人民幣匯率波動風險，吸引他們使用人民幣開展跨境結(jié)算的意愿進一步增加。
人民幣在國際投融資使用范疇擴大
記者獲悉，11月份人民幣國際支付份額占比迭創(chuàng)新高，與當月海外投資大舉抄底境內(nèi)債券存在著密切聯(lián)系。
人民銀行上海總部發(fā)布的最新數(shù)據(jù)顯示，截至2023年11月底，境外機構(gòu)持有銀行間市場債券規(guī)模達到3.49萬億元人民幣，較10月底的3.24萬億元人民幣環(huán)比增加約2500億元。
在多位銀行人士看來，這直接推高了海外金融市場的人民幣兌換支付規(guī)模，令人民幣在國際支付的占比呈現(xiàn)較大幅度回升。
一位新興市場投資基金經(jīng)理向記者透露，當前中國的相對低利率，令人民幣在國際融資領(lǐng)域具有相當高的競爭力。除了不少海外投資基金積極低息借入人民幣進行杠桿融資，再投向中國境內(nèi)金融資產(chǎn)或境外離岸市場的中國題材投資品種；越來越多海外企業(yè)也在積極嘗試先在境外市場開展人民幣低息融資，再將這筆資金投向中國實體產(chǎn)業(yè)以加大對中國市場的產(chǎn)業(yè)投資布局。
在他看來，這預(yù)示著人民幣在國際投資與融資領(lǐng)域的使用范疇正進一步擴大，成為人民幣國際支付占比持續(xù)上升的新引擎。
記者獲悉，隨著越來越多海外投資機構(gòu)看好中國經(jīng)濟明年持續(xù)增長，計劃向中國境內(nèi)金融市場投入更多資金，未來人民幣在跨境投資領(lǐng)域使用規(guī)模與國際支付占比都將呈現(xiàn)穩(wěn)步提升趨勢。
多位金融業(yè)內(nèi)人士指出，鑒于西方國家對俄羅斯等國家采取凍結(jié)外匯儲備與剔除SWIFT等金融制裁措施，未來越來越多國家都將致力于擴大跨境貿(mào)易投資本幣結(jié)算規(guī)模，這無形間促進人民幣在全球范疇的使用支付范疇持續(xù)擴大，成為人民幣在國際支付占比迭創(chuàng)新高的最大“基石”。（記者 陳植）
來源：21世紀經(jīng)濟報道
責任編輯：崔現(xiàn)香
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