境外轉(zhuǎn)賬24小時(shí)內(nèi)可撤回，“時(shí)間差”竟成詐騙手段

近日，市民張女士將一面印有“神速破案顯警威 一心為民好警察”的錦旗交到民警手中，向青島市公安局嶗山區(qū)分局埠東派出所和刑偵大隊(duì)表示感謝。

據(jù)了解，前段時(shí)間，張女士因受朋友所托，向境外留學(xué)的孩子緊急匯款。由于正規(guī)渠道的匯款額度受限，張女士便在社交平臺(tái)上結(jié)識(shí)了一位自稱“有特殊渠道”的網(wǎng)友，對(duì)方聲稱可通過“內(nèi)部關(guān)系”繞開銀行限額，將大額資金直接轉(zhuǎn)入境外賬戶。信以為真的張女士按對(duì)方指引，分多次將數(shù)萬元轉(zhuǎn)入了指定賬戶。

而這正是騙子開始“收割”的關(guān)鍵一步，為騙取信任，對(duì)方還專門拍下了“轉(zhuǎn)賬單據(jù)”發(fā)給張女士，這讓張女士完全放下了戒備之心。

然而，根據(jù)境外銀行支票業(yè)務(wù)的操作特點(diǎn)，轉(zhuǎn)賬方可以在24小時(shí)內(nèi)撤銷支票。即使轉(zhuǎn)賬方?jīng)]有主動(dòng)撤銷，支票也可能因資金不足、簽名不符等因素，最終無法兌現(xiàn)。

果然，第二天張女士在查看賬戶時(shí)，發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)入的錢已被撤回。她立即向那位“有特殊渠道”的網(wǎng)友發(fā)消息詢問，卻發(fā)現(xiàn)已被對(duì)方拉黑。

此時(shí)，意識(shí)到被騙的張女士迅速前往派出所報(bào)警。“此類詐騙中，犯罪分子利用部分銀行‘24小時(shí)內(nèi)可撤回轉(zhuǎn)賬’的規(guī)則，誘導(dǎo)受害者完成轉(zhuǎn)賬后立即操作撤回，同時(shí)通過虛假匯款憑證制造‘資金已到賬’的假象。”民警分析道。

接警后，埠東派出所會(huì)同刑偵大隊(duì)迅速開展工作，第一時(shí)間對(duì)涉案賬戶進(jìn)行止付凍結(jié)并鎖定資金流向，后犯罪嫌疑人王某在外地落網(wǎng)。

經(jīng)查，王某為牟取非法利益，將個(gè)人銀行賬戶、手機(jī)卡出租給詐騙團(tuán)伙使用，成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“幫兇”。

為最大限度挽回?fù)p失，辦案民警多方協(xié)調(diào)銀行、證券公司等機(jī)構(gòu)，最終成功追回并返還涉案資金。

警方提醒：有留學(xué)、出境旅游、外貿(mào)等換匯需求的市民，務(wù)必遵守我國外匯管理制度選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理跨境業(yè)務(wù)。境外銀行卡支票業(yè)務(wù)，入賬時(shí)間一般會(huì)超過24小時(shí)，且入賬前可隨時(shí)撤銷。如發(fā)現(xiàn)被騙，保留證據(jù)，第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

青島財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)/首頁新聞?dòng)浾?張海杰

責(zé)任編輯：李賽男