據(jù)青銀理財(cái)最新數(shù)據(jù)，截至2024年5月末，公司理財(cái)產(chǎn)品管理規(guī)模達(dá)2133億元，較2023年末保持穩(wěn)健增長(zhǎng)，連續(xù)三年實(shí)現(xiàn)正增長(zhǎng)。
作為長(zhǎng)江以北第一家城商行理財(cái)子，青銀理財(cái)是青島銀行全資控股子公司，于2020年9月成立，注冊(cè)資本10億元。自成立起，青銀理財(cái)就進(jìn)入扎實(shí)發(fā)展的“快車道”，理財(cái)產(chǎn)品管理規(guī)模從2019年末1000億元發(fā)展到如今逾2100億元、客戶數(shù)量從成立之初的20余萬(wàn)人增長(zhǎng)到現(xiàn)在的200余萬(wàn)人、團(tuán)隊(duì)人員也從成立之初幾十人發(fā)展到如今的一百余人……圍繞著發(fā)展的主題，青銀理財(cái)始終保持戰(zhàn)略定力，不斷突破、創(chuàng)新、更迭，走出了一條風(fēng)格鮮明、獨(dú)具特色的高質(zhì)量發(fā)展之路。
近年來(lái)，金融市場(chǎng)風(fēng)云變幻。受市場(chǎng)環(huán)境影響，自2022年9月開(kāi)始，理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模整體呈現(xiàn)縮減趨勢(shì)。根據(jù)銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行陌l(fā)布的《中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)市場(chǎng)半年報(bào)告（2023）》顯示，截至2023年底，銀行理財(cái)市場(chǎng)存續(xù)規(guī)模26.80萬(wàn)億元，較上年末下降3.08%。
與此同時(shí)，青銀理財(cái)規(guī)模卻呈現(xiàn)出長(zhǎng)期增長(zhǎng)趨勢(shì)，公司產(chǎn)品規(guī)模由成立之初的1000億發(fā)展到現(xiàn)在的2100余億元。
規(guī)模增長(zhǎng)背后，青銀理財(cái)屢屢抓住市場(chǎng)痛點(diǎn)與客戶需求。
隨著存款利率多次調(diào)降，存款理財(cái)翹翹板效應(yīng)凸顯，理財(cái)市場(chǎng)迎來(lái)關(guān)鍵復(fù)蘇窗口期，投資者心態(tài)也發(fā)生潛移默化的變化：一方面理財(cái)贖回潮“傷痕”效應(yīng)仍在，投資者仍求穩(wěn)；另一方面，存款利率調(diào)降、股市波動(dòng)下回流理財(cái)市場(chǎng)客戶追尋更高收益動(dòng)能凸顯。青銀理財(cái)“攻守兼?zhèn)洹钡拇蚍▌t契合客戶心態(tài)，收益率穩(wěn)中有進(jìn)，為客戶創(chuàng)造“確定性”投資體驗(yàn)。
回顧青銀理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展之路，這種對(duì)市場(chǎng)痛點(diǎn)的精準(zhǔn)判斷始終“在線”。2020年創(chuàng)立之初，相較于其他獲批籌建理財(cái)公司的城商行，青島銀行的資產(chǎn)規(guī)模較小，規(guī)模在萬(wàn)億元以下。而為進(jìn)一步破局，當(dāng)年11月，青銀理財(cái)在開(kāi)業(yè)儀式上，率先創(chuàng)新發(fā)布全國(guó)銀行理財(cái)子公司直銷App，推出全新的理財(cái)產(chǎn)品品牌“璀璨人生”，成為首批獨(dú)立建設(shè)自銷渠道的銀行理財(cái)子之一。當(dāng)年12月，青銀理財(cái)開(kāi)始陸續(xù)與興業(yè)銀行、江蘇銀行、廈門銀行、微眾銀行等金融機(jī)構(gòu)展開(kāi)代銷合作，開(kāi)拓全國(guó)市場(chǎng)。
事實(shí)證明，這一策略具備前瞻性。根據(jù)銀行理財(cái)中心數(shù)據(jù)顯示，2023年理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品由母行代銷金額占比進(jìn)一步下降。與此同時(shí)，理財(cái)公司合作代銷機(jī)構(gòu)數(shù)量逐步上升，2023年底有491家機(jī)構(gòu)代銷了理財(cái)公司發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，較年初增加163家。而截至2023年末，已有17家理財(cái)子公司開(kāi)展了直銷業(yè)務(wù)。
率先布局下，青銀理財(cái)在行外代銷、直銷渠道上走在市場(chǎng)前列。數(shù)據(jù)顯示，截至2024年5月29日，青銀理財(cái)達(dá)成行外代銷合作渠道達(dá)72家，行外代銷規(guī)模占產(chǎn)品總規(guī)模比例超四成。同時(shí)青銀理財(cái)?shù)闹变N系統(tǒng)也不斷完善，完成了支付渠道會(huì)員權(quán)益、信息展示等多項(xiàng)優(yōu)化，客戶體驗(yàn)進(jìn)一步上升。
另一方面，青銀理財(cái)也積極響應(yīng)市場(chǎng)號(hào)召，推出多項(xiàng)創(chuàng)新產(chǎn)品。2020年，中國(guó)向世界作出莊嚴(yán)承諾，力爭(zhēng)2030年前實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、2060年前實(shí)現(xiàn)碳中和。青銀理財(cái)積極響應(yīng)，于2021年推出全國(guó)首支碳中和理財(cái)產(chǎn)品，為普通投資者提供參與“碳中和”投資的機(jī)會(huì)，進(jìn)一步推動(dòng)理財(cái)資金綠色投資；同年基于海濱城市的區(qū)域優(yōu)勢(shì)，青銀理財(cái)推出全國(guó)首支藍(lán)色金融主題產(chǎn)品，為客戶提供投資回報(bào)的同時(shí)，踐行藍(lán)色經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展的理念。
而2022年恰逢理財(cái)凈值化元年，青銀理財(cái)積極布局，完善產(chǎn)品矩陣，推出首支固收+主題系列定開(kāi)類理財(cái)產(chǎn)品、首支權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品、首支混合類理財(cái)產(chǎn)品。這些產(chǎn)品為青銀理財(cái)大量“吸粉”，同年11月，管理產(chǎn)品規(guī)模突破兩千億。截至2023年末，青銀理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模已達(dá)2081億元，較年初增長(zhǎng)73億元，增幅3.64%。由于出色的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，2023年11月，青銀理財(cái)在“2023銀行保險(xiǎn)業(yè)財(cái)富管理論壇”上，斬獲兩項(xiàng)重量級(jí)“金牛獎(jiǎng)”，公司獲得“銀行理財(cái)公司金牛獎(jiǎng)”，市場(chǎng)地位持續(xù)鞏固。憑借強(qiáng)大的投研能力、專業(yè)的配置理念、多元的資產(chǎn)類型，青銀理財(cái)未來(lái)可期。
青島財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)/首頁(yè)新聞?dòng)浾? 李菁
責(zé)任編輯：李頡
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