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下周一起,螞蟻戰配基金能退錢了!該不該退?七大要點必讀

新華社北京11月20日電(中國證券報記者李惠敏 徐金忠)11月20日,易方達基金、匯添富基金、中歐基金、華夏基金、鵬華基金旗下五只創新未來基金發布增設B份額并修訂基金合同及招募說明書公告。 

公告顯示,上述基金在一個月指定期間(具體時間為2020年11月23日0時至2020年12月22日15時)內增設B類份額,供現有基金份額持有人申請退出所用。  

也就是說,下周一開始,持有人可以通過申請轉換為B類份額,實現自動贖回,然后就可以拿到退的錢了。  

下周一開始退錢 

11月20日,關系到1360萬持有人的螞蟻戰配基金,迎來最新進展。

易方達基金、匯添富基金、中歐基金、華夏基金、鵬華基金旗下五只創新未來基金發布增設B份額并修訂基金合同及招募說明書公告。  

圖片來源:基金公告 

以易方達創新未來為例,公告顯示,該基金在指定期間內新增B類基金份額,投資者認購并持有的該基金現有基金份額為C類基金份額。在基金管理人指定期間內,允許基金份額持有人申請自C類基金份額轉入并自動贖回的基金份額為B類基金份額。 

指定期間的具體時間為2020年11月23日0時至2020年12月22日15時,基金份額持有人可在指定期間提出相關申請。指定期間屆滿后,基金不再接受轉為B類基金份額的申請,B 類基金份額注銷,未選擇退出的基金份額持有人將繼續持有原份額。 

中證君為您劃重點:

1、增設供贖回的B類基金份額  啥是B類份額?持有人可通過轉為B類份額進行贖回,持有人提交申請即可將持有的現份額轉為B類份額,并贖回退出。

2020年12月22日15時候,不再接收轉為B類份額的申請,B類份額自動取消。此外,B份額僅供持有人退出使用,不能買進。在指定期屆滿后,B類基金份額注銷。 

2、贖回期限1個月(2020年11月23日0時至2020年12月22日15時) 

3、本次僅開放退出,不開放申購  也就是說,從下周一開始,這五只創新未來基金的1360萬持有人,有申請退出的渠道了。 

7大退出Tips 

接下來,就看投資者是去是留了。

遙想當時,5只創新未來基金火爆上線,借助直播等渠道,熱鬧得猶如“雙十一”。彼時的公募基金和支付寶,大有互相成就、勢不可擋之勢。 

不過,因為螞蟻上市生變,打出“1元參與螞蟻戰略配售”廣告的創新未來基金遭遇變數。最終,基金公司多方尋求解決辦法,選擇通過增設份額的方式,為持有人提供退出渠道。 

1、 選擇繼續持有: 

還是按基金合同約定,需在18個月封閉運作期屆滿后,轉為開放式基金,供靈活申贖;其中,18個月封閉期是從基金成立日開始算,以華夏創新未來18個月為例,其成立日為10月13日,即從該日開始計算。 

2、 選擇退出: 

5只創新未來基金擬增設B類份額,供基金持有人申請退出所用。 

退出時間:2020年11月23日0時至2020年12月22日15時期間提出相關申請。  

退出金額計算公式:  

C類份額轉出金額=C類份額轉出份額×T日基金份額凈值 

B類份額轉入份額=C類份額轉出金額/T日基金份額凈值  

退出金額=B類份額轉入份額×T日基金份額凈值

以上計算結果均按四舍五入并保留小數點后兩位的方式。 

3、 過了選擇期限后能否退出? 

當前正推進開通場外基金份額轉場內交易,可在未來轉入場內賣出。

4、 能否加倉? 

本次僅供持有人退出,不能買進,可等上市交易后在場內買入。 

5、未來有機會參與戰略配售嗎? 

創新未來基金目前仍保留戰配上市公司的機會,屆時以相關公告為準。

6、退出基金是否收費?  

不收取費用,此外,將對所有投資者免除基金成立以來至12月22日的基金管理費、托管費和銷售費用。 

7、 基金經理是否會更換,以及有基金經理自購的資金是否會中途退出? 

目前公告顯示,不會更換;華夏創新未來18個月的公告顯示,基金經理自購資金會留在原份額,封閉18個月,中途也不會退出; 

當前,5只創新未來基金產品均獲正收益。Wind數據顯示,截至11月13日,易方達基金、匯添富基金、中歐基金、華夏基金、鵬華基金旗下五只創新未來基金的最新凈值分別為1.0127元、1.0093元、1.0219元、1.0092元和1.0035元。

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