10月8日晚，5只計劃戰(zhàn)略配售螞蟻集團的基金全部售罄，總規(guī)模約600億元。支付寶理財銷售頁面顯示，累計認購人數(shù)超1000萬人。為什么這批基金這么火？
9月25日凌晨，易方達、鵬華、中歐、匯添富、華夏5家基金公司的5只戰(zhàn)略配售基金正式開始認購。其中，“易方達創(chuàng)新未來18個月封閉混合”于開售當日就募滿并結(jié)束募集。鵬華、中歐公司的基金分別于9月26日、29日結(jié)束募集，其余兩只基金于10月結(jié)束募集。
從投資方向來看，待螞蟻集團IPO后，這5只戰(zhàn)略配售基金將以發(fā)行價，按最高10%的比例配置螞蟻股票。
螞蟻集團7月宣布，啟動在上交所科創(chuàng)板和香港聯(lián)交所主板尋求同步發(fā)行上市的計劃，這一IPO形式給個人投資者“打新”帶來了一定門檻。
以科創(chuàng)板為例，個人投資者參與科創(chuàng)板股票交易，申請權(quán)限開通前20個交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均應不低于人民幣50萬元，并參與證券交易24個月以上。
而這5只戰(zhàn)略配售基金則將最低認購金額設(shè)置為1元，大幅降低了個人投資者“打新”螞蟻的門檻。
近年來，通過公募基金參投科創(chuàng)企業(yè)的形式受到個人投資者追捧。去年4月，首批獲得證監(jiān)會批文的7只科創(chuàng)主題基金正式公開發(fā)行，采用按比例確認份額的原則。
銷售火爆是這批基金的共同點。其中，“易方達科技創(chuàng)新混合”發(fā)行當日就募集資金超過100億元，遠超10億元的募集上限；“華夏科技創(chuàng)新混合A”的最終確認比例則低至3.9%左右。
業(yè)內(nèi)人士指出，由于科創(chuàng)企業(yè)商業(yè)模式較新、業(yè)績波動可能較大、經(jīng)營風險較高，對投資經(jīng)驗、資金實力、風險承受能力和價值判斷能力也提出了更高的要求。因此，個人投資者通過公募基金參與相關(guān)投資，在降低起投門檻的同時，也可以借力機構(gòu)投資者更完善的風控制度和估值能力。
從基金運作方式來看，這5只螞蟻戰(zhàn)略配售基金均設(shè)置了18個月的封閉期，在封閉期內(nèi)不接受基金份額的申購和贖回，封閉期屆滿后將轉(zhuǎn)為開放式基金。
“首先，戰(zhàn)略配售股票一般需要持有12個月才能賣出，其次，鎖定期產(chǎn)品資金總額穩(wěn)定，給基金經(jīng)理更好的運作環(huán)境，對總體盈利亦有幫助?！蔽浵伡瘓F相關(guān)負責人表示。
在投資組合比例方面，封閉期內(nèi)，這5只基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%至100%，均為中高風險的混合型基金。
專家表示，與直接參與股票交易相比，購買基金并非“進了保險箱”?？苿?chuàng)公司的高成長性與高波動性并存，因此相關(guān)基金也將呈現(xiàn)顯著的高成長性與高波動性，更適合風險承受能力強、投資經(jīng)驗豐富的投資者配置。投資者應根據(jù)自身情況合理配置該類資產(chǎn)的權(quán)重比例，做到風險自擔。
來源：新華社
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